ABSTRAK
Objektif : Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui tindak
pidana terhadap kasus penipuan dan penggelapan investasi ilegal yang dilakukan
oleh enam orang tersangka.
Teknik analisis : Teknik analisis yang saya gunakan adalah
teknik analisis studi kasus. Teknik studi kasus adalah teknik studi mendalam
tentang masalah penelitian tertentu daripada survei statistik menyeluruh.
Teknik ini sering digunakan untuk mempersempit bidang penelitian yang sangat
luas menjadi satu atau beberapa contoh yang mudah diteliti. Desain penelitian
studi kasus juga berguna untuk menguji apakah teori dan model tertentu
benar-benar berlaku untuk fenomena di dunia nyata.
Sumber data : Sumber data yang diambil berasal dari website
resmi KPS.com, MDC.id, ELEHES & PTR Advokat & Konsultan Hukum dan buku
Kee & Ches Bisnis Loow, 9th edition.
Metode penelitian : Metode penelitian yang digunakan dalam
penelitian ini adalah metode deskriptif. Menurut Sugiyono (2008:206) Penelitian
deskriptif adalah penelitian yang digunakan untuk menganalisis data dengan cara
mendeskripsikan atau menggambarkan data yang telah terkumpul sebagaimana adanya
tanpa bermaksud membuat kesimpulan yang berlaku umum atau generalisasi. Dapat
dikatakan bahwa penelitian ini memiliki tujuan untuk memberikan deskripsi,
penjelasan mengenai kasus penipuan, penggelapan, dan tindak pidana pencucian
uang investasi ilegal.
Hasil : Berdasarkan penelitian yang saya lakukan, polri
sudah menetapkan enam orang sebagai tersangka kasus dugaan penipuan investasi
ilegal ABCCash, yang salah satunya adalah CEO ABCCash ialah ABY. Para pelaku
tersangka sudah diamankan, serta menyita 14 kendaraan beroda empat, uang tunai
dalam mata uang rupiah dan asing dan barang mewah lainnya. ABCCash diketahui
sedah ditetapkan sebagai platfrom investasi ilegal sejak Oktober 2020. Seluruh korban
investasi ilegal ini mengaku tidak bisa mencairkan uang dari ABCCash sejak enam
bulan lalu yang menyebabkan kerugian puluhan miliar rupiah. Para pelaku
melakukan perbuatan ini secara sengaja yang berakibat para pelaku dilaporkan karena melanggar pasal 378
KUHP tentang penipuan dan penggelapan. Pelaku juga dilaporkan terkait dugaan
tindak pidana pencucian uang.
Kesimpulan : Para pelaku tersangka terhadap kasus penipuan,
penggelapan, dan tindak pidana pencucian uang sudah diamankan oleh pihak yang
berwajib. Sudah banyak para korban investasi ilegal ABCCash sehingga seluruh
korban menyebabkan rugi puluhan miliar rupiah. Para pelaku tersangka dilaporkan karena melanggar pasal 378 KUHP tentang penipuan dan penggelapan.
Pelaku juga dilaporkan terkait dugaan tindak pidana pencucian uang.
BAB 12
TANGGUNG JAWAB PIDANA DALAM BISNIS
HUKUM PIDANA DAN PEMASOK BARANG DAN JASA
Sejak awal, hukum pidana digunakan untuk
melindungi konsumen dan menahan praktik perdagangan yang tidak jujur dan tidak
adil. Pendekatan ini memiliki keuntungan yang jelas. Pemeliharaan standar
tinggi dalam bisnis dan perlindungan publik tidak bergantung pada tindakan
individu yang terisolasi. Sebaliknya, karena kejahatan dianggap sebagai
pelanggaran terhadap komunitas secara keseluruhan, tanggung jawab penegakan
hukum dipercayakan kepada pejabat publik yang menuntut para pedagang nakal
dengan biaya publik. Pedagang yang mengabaikan aturan berisiko besar dituntut
dan dihukum pidana, terutama karena sebagian besar kejahatan terhadap konsumen
adalah pelanggaran tanggung jawab yang ketat yang tidak memerlukan bukti
kesalahan. Ini adalah insentif yang kuat untuk kepatuhan. Pemasok saat ini
tunduk pada kontrol kriminal yang ekstensif atas aktivitas mereka.
Menurut analisis saya, polisi melakukan penggeledahan dirumah CEO
ABC, ABY menjadi tersangka atas kasus penipuan, penggelapan, dan tindak pidana
pencucian uang. Polisi menyita 14 kendaraan beroda empat, uang tunai, dalam
mata uang rupiah dan asing serta barang mewah lainnya. Selain ABY yang menjadi
tersangka, polisi juga menggeledah rumah tersangka lainnya yang berada di
daerah Sukalangit. Disana polisi telah mengamankan sejumlah barang bukti.
KESALAHAN BARANG DAN LAYANAN
Trade Descriptions Act 1968 (TDA 1968) melarang penggunaan
deskripsi perdagangan palsu tertentu oleh seseorang yang bertindak dalam rangka
perdagangan atau bisnis. Pelanggaran utama yang dibuat oleh TDA 1968 adalah:
a.
Menerapkan
deskripsi perdagangan palsu untuk barang apa pun atau memasok barang di mana
deskripsi perdagangan palsu diterapkan (s 1);
b. Secara sengaja atau ceroboh membuat pernyataan palsu sehubungan
dengan penyediaan layanan, akomodasi atau fasilitas (s 14).
Menurut analisis saya, kasus CEO ABC ini melakukan penipuan,
penggelapan, dan tindak pidana pencucian uang. Dan polisi telah menyita barang-barang
mewah, uang tunai, dan kendaraan roda empat.
Deskripsi perdagangan palsu barang (s 1)
Menetapkan bahwa siapa pun yang dalam
menjalankan perdagangan atau bisnis menerapkan uraian perdagangan palsu atas
barang atau persediaan atau penawaran untuk memasok barang apa pun yang uraian
perdagangan palsu diterapkan bersalah atas suatu pelanggaran. Poin-poin berikut harus diperhatikan tentang pelanggaran yang
dibuat oleh s 1 (1):
1. Tanggung jawab yang ketat. Pelanggaran yang diatur dalam ayat 1 (1) adalah pelanggaran
tanggung jawab yang ketat, yaitu bukti mens rea tidak diperlukan. Namun
demikian, pasal 24 memberikan pembelaan kepada terdakwa jika dia telah
mengambil 'tindakan pencegahan yang wajar' dan melakukan 'uji tuntas'. Oleh
karena itu, dalam praktiknya, sebagian besar putusan berdasarkan ketentuan ini
kemungkinan besar melibatkan perilaku yang patut dicela.
2. Dalam perjalanan perdagangan atau
bisnis. Suatu pelanggaran hanya dapat
dilakukan oleh seseorang yang bertindak dalam suatu perdagangan atau bisnis.
Oleh karena itu, orang pribadi tidak dapat melakukan pelanggaran menurut bagian
ini, meskipun perlu dicatat bahwa dia mungkin tertangkap oleh 'ketentuan
by-pass' yang terkandung dalam pasal 23 (lihat nanti). Bagian 1 dimaksudkan
untuk diterapkan di mana pasokan barang yang
dimaksud merupakan kegiatan utama usaha. Namun, posisinya kurang jelas di mana
pasokan barang-barang tersebut berada di luar bisnis utama.
3. Deskripsi perdagangan palsu. Mendefinisikan deskripsi perdagangan sebagai 'indikasi,
langsung atau tidak langsung, dan dengan cara apa pun yang diberikan' dari
setiap hal yang terdaftar sebagai berikut:
a)
Kuantitas,
ukuran atau ukuran, misalnya gaun ukuran 12;
b)
Metode
pembuatan, produksi, pemrosesan atau rekondisi, misalnya kerajinan tangan;
c)
Komposisi,
misalnya 100 persen kapas;
d)
Kesesuaian
untuk tujuan, kekuatan, performa, perilaku atau akurasi, misalnya jam tangan
tahan air; karakteristik
e)
Fisik
apa pun yang tidak termasuk dalam paragraf sebelumnya, misalnya semua mobil
yang dilengkapi sunroof;
f)
Pengujian
oleh setiap orang dan hasilnya, misalnya Yang? Majalah 'Best Buy';
g)
Persetujuan
oleh setiap orang atau kesesuaian dengan jenis yang disetujui oleh setiap
orang, misalnya disetujui BEAB;
h)
Tempat
atau tanggal pembuatan, produksi, processing atau rekondisi, misalnya dibuat di
Inggris;
i)
Orang
yang diproduksi, diproduksi, diprodisembuhkan atau direkondisi, misalnya parfum
Chanel;
j)
Riwayat
lain termasuk kepemilikan sebelumnya atau gunakan, misalnya satu pemilik,
15.000 mil.
4.
Menerapkan
deskripsi perdagangan palsu.
Pelanggaran pertama di bawah pasal 1 dilakukan ketika seseorang 'menerapkan
deskripsi perdagangan palsu untuk barang apa pun'. Cara-cara di mana deskripsi
dapat diterapkan pada barang diatur dalam ss 4 dan 5. Mereka termasuk label,
kemasan, pernyataan lisan dan iklan. Pengadilan telah memberikan arti yang
lebih luas untuk 'berlaku' sehingga mencakup tindakan positif dan kelalaian,
misalnya di mana pelanggan meminta barang dengan deskripsi tertentu dan pemasok
tanpa komentar memasok barang yang tidak sesuai dengan deskripsi.
5.
Memasok
dan menawarkan untuk memasok barang-barang yang menggunakan deskripsi
perdagangan palsu. Pelanggaran
kedua di bawah pasal 1 biasanya dilakukan oleh pengecer yang menjual barang
yang deskripsinya telah diterapkan oleh orang lain yang lebih tinggi dalam
rantai distribusi, misalnya produsen atau importir. Namun, pelanggaran juga
dapat dilakukan berdasarkan ayat 1 (1), di mana barang dibawa untuk diperbaiki.
6.
Penafian. Muncul pertanyaan, apakah seorang pedagang dapat melindungi
dirinya dari tuntutan atas pelanggaran berdasarkan pasal 1 (1) (b) dengan
menggunakan penafian. Sebagian besar kasus penafian melibatkan pembacaan odometer
yang salah di mobil. Pedoman tentang keefektifan pelepasan tanggung jawab hukum
ditetapkan oleh Lord Widgery dalam kasus utama Norman v Bennett ( 1974)
Penafian tidak akan berfungsi untuk melindungi trader dari konsekuensi
kesalahannya sendiri. Jadi, jika dealer mobil bekas sendiri membalik odometer
pada mobil yang dia jual dan dikenakan pasal 1 (1) (a) dengan pelanggaran aktif
karena menerapkan deskripsi perdagangan palsu, dia tidak dapat menghindari
tanggung jawab dengan menggunakan penafian. ( R v Southwood ( 1987)). Kasus
Pengadilan Banding menunjukkan bahwa penafian dapat melindungi pedagang dari
hukuman berdasarkan pasal 1 (1) (a) dalam keadaan tertentu.
Menurut analisis saya, pada kasus ini melakukan tindakan penipuan,
penggelapan, dan tindak pidana pencucian uang. Polisi telah menggeledah rumah
CEO ABC dan menyita 14 kendaraan beroda empat, uang tunai, dan barang-barang
mewah. ABCCash diketahui sudah
ditetapkan sebagai platform investasi ilegal sejak Oktober 2020, dan sudah
banyak korban dalam investasi ilegal tersebut.
Pertahanan
Sejumlah pembelaan
tersedia bagi seseorang yang dituduh melakukan pelanggaran berdasarkan TDA
1968. Pasal 24 (1) memberikan pembelaan umum yang berlaku untuk semua
pelanggaran, sedangkan s 24 (3) adalah pembelaan khusus yang dapat diajukan
hanya dalam kaitannya untuk pelanggaran memasok atau menawarkan untuk memasok
yang terkandung dalam ayat 1 (1) (b).
1)
Pertahanan
umum
Terdakwa harus menetapkan:
(a)
Bahwa perbuatan
pelanggaran itu karena kesalahan atau ketergantungan pada informasi yang
diberikan kepadanya atau tindakan atau kelalaian orang lain, kecelakaan atau
penyebab lain di luar kendalinya; dan
(b)
Bahwa ia
mengambil semua tindakan pencegahan yang wajar dan melakukan semua uji tuntas
untuk menghindari dilakukannya pelanggaran tersebut oleh dirinya sendiri atau
siapa pun yang berada di bawah kendalinya. Penyebab yang ditetapkan dalam (a)
adalah alternatif. Terdakwa harus membuktikan salah satunya dan persyaratan
dalam (b). Penyebab yang paling sering diandalkan adalah bahwa pelanggaran
tersebut disebabkan oleh ulah atau wanprestasi orang lain. Dalam kasus
perusahaan, hanya dewan direksi, direktur pelaksana, dan pejabat lainnya yang
memiliki wewenang untuk bertindak secara independen dari dewan yang dianggap
sebagai 'pemberi kerja'.
2) Pertahanan khusus
Bagian 24 (3)
memberikan pembelaan untuk pelanggaran memasok atau menawarkan untuk memasok
barang berdasarkan pasal 1 (1) (b) di mana terdakwa dapat membuktikan bahwa dia
tidak tahu dan tidak dapat dengan ketekunan yang wajar untuk memastikan bahwa
barang tersebut tidak sesuai dengan deskripsi atau bahwa deskripsi tersebut
telah diterapkan pada barang tersebut.
Menurut
analisis saya, para pelaku tersangka penipuan investasi ilegal ini sudah diamankan oleh
polisi, karena telah melakukan penipuan, penggelapan dan tindak pidana
pencucian uang secara sengaja dan tanpa adanya melawan hukum. Sehingga kasus
ini tidak menyebabkan adanya pembelaan yang dilakukan oleh pelaku tersebut.
Penegakan dan Hukuman
Penegakan adalah
tanggung jawab departemen standar perdagangan lokal. Para pejabatnya memiliki
kekuatan untuk meminta pembuatan catatan, menyita barang dan catatan bisnis,
serta memperoleh informasi. Merupakan pelanggaran untuk menghalangi petugas standar
perdagangan atau gagal memberikan bantuan atau informasi yang dia butuhkan.
Seseorang yang dihukum di bawah usia 20 tahun dikenakan denda.
Menurut analisis saya, akibat melakukan perbuatan penipuan, penggelapan, dan tindak pidana pencucian uang, para pelaku dilaporkan karena melanggar pasal 378 KUHP tentang penipuan dan penggelapan. Pelaku juga dilaporkan terkait dugaan tindak pidana pencucian uang.
KEAMANAN
PRODUK
Kerangka hukum untuk menangani masalah produk umum yang tidak aman tertuang dalamperaturan umum keamanan produk 2005 (si 2005/1803) dan bagian ii dari perlindungan Konsumen undang-undang 1987. Perlu dicatat bahwa pangan juga tercakup dalam undang-undang keamanan pangan 1990 .
Peraturan
Keamanan Produk Umum(GPS) 2005
Peraturan
gps 2005 menerapkan ketentuan petunjuk ec 2001 tentang gps. Arahan 2001 dan
regulasi 2005 menggantikan arahan 1992 sebelumnya tentang gps dan regulasi gps
1994 masing-masing. Peraturan 2005 mencabut 10 dari cpa 1987. Peraturan gps memberlakukan
persyaratan mengenai keamanan produk yang ditujukan untuk konsumen atau kemungkinan
besar akan digunakan oleh konsumen di mana produk tersebut ditempatkan di pasar
oleh produsen atau dipasok oleh distributor. Peraturan baru tersebut mulai
berlaku pada tanggal 1 oktober 2005.
1.
Lingkup
regulasi. Peraturan
berlaku untuk produk yang dimaksudkan atau kemungkinan besar akan digunakan untuk
penggunaan konsumen yang telah dipasok selama kegiatan komersial. Konsumen
adalah orang yang tidak bertindak dalam kegiatan komersial. Aktivitas komersial
didefinisikan sebagai bisnis atau perdagangan apa pun. Peraturan berlaku baik
produk baru, bekas atau rekondisi. Produk yang digunakan secara eksklusif dalam
konteks aktivitas komersial, meskipun untuk atau oleh konsumen, tidak tunduk
pada peraturan. Peraturan tidak berlaku untuk jenis produk berikut:
a) Produk
produk bekas yang antik.
b) Produk
yang dipasok untuk perbaikan atau rekondisi sebelum digunakan, tetapi pemasok
harus memberi tahu pelanggan tentang hal itu.
c) Produk
yang tunduk pada ketentuan khusus hukum ec yang mencakup aspek keamanannya
2.
Persyaratan
keamanan umum. Peraturan
5 mengatur bahwa produsen tidak boleh menempatkan produk di pasar kecuali
produk tersebut aman. Merupakan pelanggaran jika tidak mematuhi persyaratan
keselamatan umum. Juga merupakan pelanggaran bagi produsen atau distributor
untuk menawarkan atau setuju untuk menempatkan (atau memasok) produk berbahaya
atau mengekspos atau memiliki produk semacam itu untuk ditempatkan di pasar
(atau untuk pasokan).
3.
produk yang aman. Peraturan
2 menetapkan apa yang dimaksud dengan 'produk yang aman'. Suatu produk akan
aman jika, dalam kondisi penggunaan normal atau yang dapat diperkirakan secara wajar
(termasuk durasi), tidak ada risiko atau risiko telah dikurangi seminimal
mungkin. Setiap risiko harus sesuai dengan penggunaan produk, dianggap dapat
diterima dan konsisten dengan tingkat kesehatan dan keselamatan yang tinggi
perlindungan. Dalam hal ini, harus diperhatikan hal-hal berikut ini:
a) Karakteristik
produk, termasuk komposisi, pengemasan, instruksi untuk perakitan dan
pemeliharaannya.
b)
Efek pada produk
lain, jika kemungkinan besar akan digunakan dengan produk lain.
c) Presentasi
produk, pelabelan, instruksi penggunaan dan pembuangan, dan instruksi atau
informasi lain tentang produsen.
d)
Kategori
konsumen yang berisiko serius dalam menggunakan produk, terutama anak-anak dan
lansia.
Fakta bahwa tingkat
keamanan yang lebih tinggi dapat dicapai atau bahwa terdapat produk yang lebih
sedikit berisiko tidak dengan sendirinya membuat produk tidak aman. Produk yang
mematuhi persyaratan hukum inggris tentang kesehatan dan keselamatan dianggap
sebagai produk yang aman. Jika tidak ada aturan khusus, keamanan produk akan
dinilai berdasarkan:
a) Standar
sukarela inggris yang berdampak pada standar eropa; atau
b) Standar
nasional lainnya yang dibuat di inggris;
c) Pedoman
pengaturan rekomendasi ec tentang keamanan produk;
d) Kode
keamanan produk berbasis sektor dari praktik yang baik;
e) Keadaan
seni dan teknologi; dan ekspektasi
f) Konsumen
yang wajar tentang keselamatan.
4.
produser. 'Produser'
didefinisikan dalam reg 2 sebagai:
a) Pabrikan
yang didirikan di ec;
b) Di
mana pabrikan tidak didirikan ec, perwakilannya atau importir produk;
c) Profesional
lainnya dalam rantai pasokan, tetapi hanya sejauh aktivitas mereka dapat
memengaruhi keamanan produk.
5.
Persyaratan
informasi. Produsen diwajibkan di bawah peraturan 7
untuk memberikan informasi kepada konsumen sehingga mereka dapat menilai risiko
yang melekat dan mengambil tindakan pencegahan. Kewajiban hanya muncul jika
risiko tidak segera terlihat tanpa peringatan yang memadai. Produsen juga harus
mengambil langkah-langkah untuk selalu mendapat informasi tentang segala risiko
yang mungkin ditimbulkan oleh produknya. Ini mungkin termasuk:
a)
Menandai produk (atau batch produk)
sehingga dapat diidentifikasi;
b)
Pengujian sampel
produk yang dipasarkan;
c)
Menyelidiki
pengaduan;
d)
Memberi tahu
distributor tentang pengaturan pemantauan.
Produsen
juga harus mengambil tindakan yang tepat untuk menghindari risiko yang mungkin
termasuk penarikan produk dari pasar.
6.
Kewajiban
distributor. Distributor harus bertindak dengan
hati-hati untuk membantu produsen mematuhi persyaratan keselamatan umum. Secara
khusus, distributor akan melakukan pelanggaran jika dia memasok produk berbahaya.
Dia juga harus, dalam batasan aktivitasnya, berpartisipasi dalam memantau
keamanan produk, termasuk menyampaikan informasi tentang risiko produk dan
bekerja sama dalam tindakan untuk menghindari risiko.
7.
Pembelaan
uji tuntas. Merupakan pembelaan bagi seseorang yang
dituduh melakukan pelanggaran menurut peraturan untuk menunjukkan bahwa ia
mengambil semua langkah yang wajar dan melakukan semua uji tuntas untuk
menghindari melakukan pelanggaran (reg 29). Pertahanan tidak dapat diandalkan
dalam situasi berikut:
a)
Di mana tergugat gagal memberikan pemberitahuan
sekurang-kurangnya tujuh hari sebelum persidangan bahwa pembelaannya melibatkan
tuduhan bahwa perbuatan tersebut disebabkan oleh tindakan atau kelalaian orang
lain atau ketergantungan pada informasi yang diberikan oleh orang lain.
b) Dimana tidak masuk akal bagi terdakwa untuk mengandalkan informasi yang
diberikan oleh orang lain (pengadilan akan memperhatikan langkah-langkah yang
diambil - atau mungkin diambil secara wajar - untuk memverifikasi informasi dan
apakah terdakwa memiliki alasan untuk tidak mempercayai informasi tersebut );
8.
Penyediaan
by-pass. Peraturan 31 memberikan ketentuan jalan pintas untuk
memungkinkan penuntutan orang tersebut, dalam menjalankan aktivitas
komersialnya, yang tindakan atau kelalaiannya menyebabkan orang lain melakukan
pelanggaran.
9.
Penegakan,
pemberitahuan dan penalti. Peraturan tersebut diberlakukan
oleh berbagai otoritas tergantung pada jenis produk dan lokasinya. Otoritas
penegakan termasuk perdagangan lokal otoritas standar (di Inggris, Wales dan
Skotlandia), Petugas Kesehatan Lingkungan (di Irlandia Utara, dan untuk jenis
produk tertentu di Inggris, Wales dan Skotlandia), Badan Layanan Operator Kendaraan
(kendaraan), dan Badan Pengatur Produk Obat dan Kesehatan (obat-obatan dan alat
kesehatan). Otoritas penegak hukum dapat mengeluarkan berbagai pemberitahuan:
a) Sebuah
pemberitahuan penangguhan yang mengharuskan seorang pedagang untuk menangguhkan
sementara pasokan produk selama pengujian dilakukan (peraturan 11);
b) Sebuah
persyaratan untuk menandai produk dengan peringatan yang sesuai yang dapat
menimbulkan risiko dalam kondisi tertentu (peraturan 12);
c) Sebuah
persyaratan untuk memperingatkan mereka yang telah diberikan suatu produk,
misalnya bagi mereka yang sangat berisiko seperti anak-anak (reg 13);
d) Sebuah
pemberitahuan penarikan mensyaratkan suatu produk untuk tidak ditempatkan di
pasaran atau dipasok jika sudah ada di pasaran (reg 14);
e) Sebuah
ingat pemberitahuan mewajibkan penarikan kembali dari konsumen atas produk yang
telah dipasok kepada mereka (reg 15). Pemberitahuan penarikan hanya dapat
dikeluarkan sebagai upaya terakhir jika tindakan sukarela belum cukup untuk
menghilangkan risiko.
Hukuman untuk
pelanggaran berdasarkan peraturan adalah dalam kasus pelanggaran serius,
hukuman penjara maksimum 12 bulan atau denda £ 20.000 atau dalam kasus pelanggaran
yang lebih ringan, 3 bulan atau denda £ 5.000, jika terbukti bersalah di
pengadilan ' pengadilan.
Menurut analisis saya, pada kasus ini para korban
investasi ilegal ABCCash masih terus bertambah jumlahnya. Sebelumnya, ada 12
korban investasi ABCCash yang sudah melaporkan kasus ini. Seluruh korban
investasi bodong ini mengaku tidak bisa mencairkan uang dari ABCCash, sejak
enam bulan lalu yang menyebabkan rugi puluhan miliar rupiah.
KEWAJIBAN
PIDANA LAINNYA ATAS PENYEDIAAN BARANG DAN JASA
Rentang kendali kriminal atas pasokan barang dan jasa sangat luas
dan tidak terbatas hanya pada ketentuan yang dibahas dalam bab ini. Contoh
lainnya termasuk:
1. Undang-Undang Berat dan Ukuran 1985, di mana menjual bobot, ukuran, atau angka pendek merupakan
pelanggaran.
2. Pesanan Transaksi Konsumen (Batasan Pernyataan) 1976 (SI
1976/1813), yang
menjadikannya sebagai tindak pidana untuk menampilkan pemberitahuan apa pun
yang berisi istilah yang dibatalkan oleh pasal 6 dari Unfair Contract Terms Act
1977 (lihat Bab 9).
3. Undang-undang Kredit Konsumen 1974, yang menjadikannya suatu pelanggaran untuk menjalankan bisnis
kredit konsumen tanpa izin (Undang-undang ini adalah pokok bahasan bab
berikutnya).
4. Undang-undang Kesalahan Deskripsi Properti 1991, yang menjadikannya sebagai tindak pidana untuk membuat pernyataan
yang tidak benar atau menyesatkan tentang masalah properti dalam menjalankan
bisnis agen perumahan atau pengembangan properti.
5. Paket Perjalanan, Paket Liburan dan Peraturan Paket Wisata 1992 (SI
1992/3288), yang menjadikan
suatu pelanggaran bagi penyelenggara atau pengecer paket liburan untuk
menyediakan brosur kepada konsumen yang mungkin kecuali brosur tersebut
menunjukkan dengan cara dapat dibaca, dipahami dan akurat harga dan termasuk
informasi spesifik tentang paket. Juga merupakan pelanggaran menurut peraturan
bagi penyelenggara atau pengecer jika tidak memberikan informasi kepada
konsumen sebelum kontrak disepakati tentang persyaratan paspor dan visa,
formalitas kesehatan, pengaturan untuk keamanan uang yang dibayarkan dan
pemulangan jika terjadi kebangkrutan. Juga merupakan pelanggaran jika tidak
memberikan informasi tertulis kepada konsumen pada waktu yang tepat sebelum
memulai perjalanan dan nama, alamat dan nomor telepon perwakilan penyelenggara
yang bantuannya dapat dihubungi oleh konsumen yang mengalami kesulitan.
Tanggung Jawab
Pidana – Secara Umum
Kejahatan adalah pelanggaran terhadap negara. Konsekuensi dari
hukuman pidana tidak terbatas pada hukuman yang dijatuhkan oleh pengadilan.
Misalnya, jika seseorang dihukum karena pencurian, namanya mungkin akan muncul
di koran lokal yang menyebabkan rasa malu dan malu, dan dia bahkan mungkin
kehilangan pekerjaannya. Sanksi yang diberikan sangat berat sehingga hukum
pidana biasanya mensyaratkan adanya unsur kesalahan moral di pihak pelakunya.
Dengan demikian, penuntutan harus menetapkan dua persyaratan penting: actus
reus (tindakan terlarang) dan mens rea (pikiran bersalah). Untuk kebanyakan
tindak pidana, kedua elemen tersebut harus ada untuk menciptakan
pertanggungjawaban pidana.
Menurut analisis saya, para pelaku yang melakukan perbuatan tersebut dengan sengaja sehingga para korban melaporkan kepada pihak yang berwajib dan para polisi melakukan penggeledeahan. Para pelaku sudah diamankan dan sudah memutuskan untuk menindak lanjuti kasus ini.
PENIPUAN DAN MALPRAKTEK
Di sini kami mempertimbangkan beberapa jenis penipuan dan
malpraktek yang umum. Subjek ini sulit dipahami karena persaudaraan kriminal
selalu mengembangkan variasi baru dari kejahatan yang ada.
a) Penipuan komputer. Dalam
kasus tipikal, penipu akan mendapatkan akses ke komputer yang mengontrol
pergerakan uang. Instruksi akan diberikan agar uang ditransfer ke akun penipu
yang mungkin sering berada di luar Inggris.
b) Mendiskon atau memfaktorkan penipuan Biasanya para penipu akan mengatakan bahwa mereka menjalankan
bisnis dan mendekati bank pedagang atau sumber keuangan lain untuk mendapatkan
pinjaman berdasarkan kekuatan pesanan yang diterima. Untuk membuktikan fakta bahwa
pesanan telah diterima, digunakan dokumentasi palsu dan penipu mengantongi uang
yang diperoleh.
c)
Penipuan waralaba Dalam
hal ini penipu membujuk investor untuk membeli waralaba, seringkali dengan
peralatan atau pabrik.
d) Penipuan asuransi Penipuan
di sini terdiri dari pengajuan klaim palsu tentang kerugian. Selain itu, broker
asuransi yang curang dapat menipu klien dan / atau perusahaan asuransi dengan,
misalnya, membebankan biaya berlebihan atau mengajukan permohonan asuransi
palsu yang harus dibayar komisi.
e) Penipuan investasi Ada
cakupan yang luas untuk penipuan terhadap investor. Pengembalian tinggi atas uang yang
diinvestasikan dijanjikan oleh para penipu. Investor asli bahkan mungkin
dibayar 'dividen' dari uang yang diterima dari investor kemudian sehingga
penipuan dipromosikan dan umurnya diperpanjang.
f)
Penipuan perusahaan jangka panjang Di sini penipu akan mendirikan bisnis sebagai grosir dan memesan
dengan pemasok. Mereka membayar segera untuk menunjukkan kelayakan kredit
mereka. Pesanan lebih jauh dan lebih besar kemudian ditempatkan. Barang
diterima dan dijual dengan cepat, apa pun yang akan mereka ambil, dan penipu
menghilang.
g)
Penipuan sektor publik Ini
sebagian besar terdiri dari suap dan bantuan lain yang diberikan oleh penipu
kepada pegawai negeri untuk merusak mereka. Sebagai imbalannya, penipu mungkin,
misalnya, mendapatkan penerimaan tender yang tidak kompetitif untuk pekerjaan
atau pekerjaan yang buruk terlewatkan.
h)
Penipuan HM Pendapatan & Bea Cukai Ini sebagian besar terdiri dari pemalsuan pengembalian yang relevan
ke departemen terkait. Dalam kasus yang tidak biasa, direktur pelaksana sebuah
perusahaan swasta menipu HMRC sebesar £ 363.000 dengan mengisi pengembalian
pajak palsu, gagal memotong pajak untuk karyawan dan menggunakan dana perusahaan
untuk pengeluaran pribadi. Uang itu akhirnya dilunasi tetapi dia menerima
hukuman penjara satu tahun dan denda £ 40.000, bersama dengan diskualifikasi
dari manajemen perusahaan selama dua tahun. Dia juga diharuskan membayar biaya
sebesar £ 20.000.
i) Penipuan alat tulis. Dalam hal ini
penipu menghubungi pembeli alat tulis dari perusahaan besar dan menerima
pesanan. Pada pengiriman pertama dilakukan sesuai permintaan. Setelah beberapa
lama, sejumlah besar alat tulis dikirim yang belum dipesan dan perusahaan
didesak untuk pembayaran. Keberhasilan penipuan ini tergantung pada perusahaan
penerima yang memiliki sistem yang lemah dan pada saat mengintimidasi pembeli.
Tekanan terampil yang diberikan pada pembeli dapat mengakibatkan dia menerima
dan membayar alat tulis dalam jumlah yang sangat berlebihan.
Menurut analisis saya, kasus ini termasuk ke penipuan investasi. Karena
platfrom ABCCash ini ilegal dan sudah banyak korban yang rugi puluhan miliar
rupiah. Selain itu, kasus ini juga melakukan penggelapan dam tindak pidana
pencucian uang.
REFERENSI
KPS (2008-2021) Bos ABCCash Jadi Tersangka Penipuan, 14 Mobil dan Uang Tunai Disita Polisi [Online]. Available from: https://nsnl.kps.com/read/2021/04/20/16505131/bos-abccash-jadi-tersangka-penipuan-14-mobil-dan-uang-tunai-disita-polisi [Diakses 20 April 2021]
MDC (2017-2021) 6 Orang Ditetapkan Sebagai Tersangka Penipuan Investasi Bodong ABCCash [Online]. Available from: https://www.mdc.id/nsnl/hukum/8kolDAWK-6-orang-ditetapkan-sebagai-tersangka-penipuan-investasi-bodong-abccash [Diakses 20 April 2021]
Ches, S. and ELEN, V. (2009). Kee & Ches Bisnis Loow. 9th ed. Unided Kingqueen: Pirsong Longmine.
Marimar, M. (2013) Analisis Right Issue Terhadap Perubahan Harga Saham [Online]. Available from: http://repstory.yupi.edu/4649/10/S_MBS_0808411_Chapter3.pdf [Diakses 20 April 2021]
Scd Hrt University Library (2020) Organizing Academic Research Papers: Types of Research Designs [Online]. Available from : https://library.scdhrt.edu/c.php?g=29803&p=185902#s-lg-box-wrapper-626721 [Diakses 20 April 2021]
ELEHES & PTR Advokat &
Konsultan Hukum (2021). PERKARA PENGGELAPAN PENIPUAN [Online]. Available from: https://kantorhukum-elehes.com/perkara/penggelapan-penipuan/#:~:text=Sedangkan%20Penipuan%20diatur%20dalam%20pasal,perkataan%2Dperkataan%20bohong%2C%20membujuk%20orang
[Diakses 20 April 2021]
Nama : Herlina Safitri
NPM
: 22219811
Kelas
:
2EB02
Mata Kuliah : Aspek Hukum Dalam Ekonomi
Tidak ada komentar:
Posting Komentar